AML/KYC - политика сервиса обмена цифровых валют Royal.Cash

AML/KYC – это международная система безопасности, которая базируется на выполнении определенных мероприятий и алгоритмов, направленных на борьбу с отмыванием финансовых средств и спонсированием терроризма, а также экономическими нарушениями. Основа этой системы – это отслеживание действий пользователей на ресурсе, а также идентификация личности клиентов, что позволяет добиться высокого уровня безопасности для каждого клиента, работающего с криптовалютами.

Основы политики AML/KYC и подход к идентификации личности пользователя

Система AML сервиса Royal.Cash основывается на мерах, направленных против нелегального отмывания денег. KYC означает актуализацию данных о клиентах, что включает идентификацию личности и проверку пользователя на причастность к подозрительным действиям.

Таким образом, AML – это борьба с отмыванием финансовых ресурсов в глобальных масштабах, а также снижение риска направления финансов на спонсирование террористических действий. Выполнение аспектов данной политики позволяет обеспечивать надежность финансовых электронных операций. Особенность этой системы – допуск к услугам сервиса лиц, имеющих положительную репутацию, незамеченных и неуличенных в подозрительной деятельности.

Идентификация личности в момент регистрации на ресурсе – это основной подход, снижающий риски мошенничества, отмывания денег, нарушений, инвестирования в терроризм. Для прохождения идентификации личности администрация ресурса имеет право запрашивать следующие документы:

  • внутренний гражданский паспорт;
  • заграничный паспорт;
  • водительское удостоверение;
  • квитанцию или выписку из банка об оплате коммунальных услуг с указанием адреса клиента;
  • кредитную карту и фотографию лица пользователя с банковской картой;
  • рукописную декларацию.

Для идентификации личности клиент подает электронные копии документов в высоком качестве с четко различимыми надписями и фотографиями. В том случае, если качество копий будет низкое, процедуру необходимо будет повторить с заменой копий документов на более четкие и качественные.

Особенности документации для идентификации личности

Если пользователь подает умышленно ложные сведения, то администрация ресурса имеет право уведомить о подобных действиях сотрудников правоохранительных органов. В свою очередь администрация ресурса нигде не публикует подобные данные в свободном доступе, не разглашает, не передает третьим лицам. Передача личных данных пользователей возможна только правоохранительным органам при предъявлении соответствующего судебного постановления, а также в случае возникновения подозрительной, мошеннической и другой противоправной деятельности на сайте.

Вышеуказанные документы позволяют установить личность пользователя, включая такие данные, как:

  • фамилия, имя и отчество;
  • дата рождения;
  • место регистрации, адрес проживания.

Также клиент дополнительно указывает контактные данные: номер мобильного телефона и адрес электронной почты (e-mail).

Письменная декларация при этом необходима для работы с крупными суммами на ресурсе. В случае умышленного сокрытия личных данных и предоставления неверной информации доступ к ресурсу для пользователя будет закрыт. Однако в случае неумышленных ошибок администрация допускает повторную процедуру предоставления документов. В том случае, если пользователю отказали в доступе ошибочно, можно обратиться в технический отдел компании для урегулирования всех вопросов.

Осуществление проверок в соответствии с политикой AML/KYC

Политика AML/KYC представляет собой комплекс процедур. Кроме того, основная задача данной политики – реализация превентивных мер, направленных на выявление и эффективную борьбу с финансовыми нарушениями. Основой для проверок идентификации личности являются документы государственного образца.

Государственные документы сложно подделать, поэтому к ним наиболее высокий уровень доверия. При этом администрация ресурса не рассматривает документы со следами исправлений или ретуши. Высокое качество копий документов позволяет сверять серийные номера и проверять данные о владельце банковской карты в открытых налоговых источниках.

Черные списки и действие международных санкций

Администрация ресурса обращается к черным спискам лиц, которые составляет ЕС. В них попадают лица, уличенные в прошлом в незаконной экономической деятельности. Обычно данные лица попадают под действие международных экономических санаций. Объектом санкций Брюсселя могут стать как частные, так и юридические лица. Следовательно, лица, указанные в черных списках, не будут допущены к услугам сервиса обмена криптовалют для поддержания общего высокого уровня безопасности ресурса.

Предоставление неполных или ложных данных также закрывает пользователям доступ к услугам сервиса. Одним из значительных и грубых нарушений считается попытка предоставить ложные данные для идентификации. В таком случае администрация оставляет за собой право мгновенно заблокировать аккаунт пользователя.

Если в момент регистрации специалисты компании обнаруживают признаки мошенничества или других незаконных действий, то данные пользователя могут быть переданы соответствующим правоохранительным органам. Дальнейшие меры пресечения незаконной деятельности будут определяться в соответствии с актуальными законодательными нормами.

Реализация политики AML/KYC: регулярные и нерегулярные проверки

Особенность системы AML/KYC – это регулярные проверки. Первый этап проверки пользователя осуществляется в момент регистрации. В дальнейшем специалисты компании осуществляют как плановые, так и внеплановые проверки. Причиной для внеплановых проверок могут стать нестандартные финансовые операции, которые никогда ранее не осуществлялись с определенного аккаунта. Речь идет о нестандартных суммах, неустановленном источнике поступления, необычных адресатах транзакций.

Специалисты компании осуществляют круглосуточный мониторинг финансовых действий пользователей на ресурсе. Информация о совершенных транзакциях сохраняется и архивируется. Доступ к архивам могут получить сотрудники правоохранительных органов в случае соответствующего судебного постановления. Любая транзакция может быть приостановлена до выяснения обстоятельств в том случае, если в момент осуществления финансовой деятельности у специалистов компании возникнут подозрения в отмывании финансовых средств или других неправомерных действиях. Основной для дальнейшего анализа транзакции становятся международные правила FATF.

Также администрация Royal.Cash производит незапланированные многоуровневые проверки, которые соответствуют стандартам международных охранных подходов.

Оценка и прогнозирование рисков

Большое значение для обеспечения безопасности пользователей и транзакций на сервисе обмена криптовалют имеют оценивание и прогнозирование рисков, а также минимизация негативных последствий. Анализ потенциальных рисков подразумевает мониторинг деятельности пользователей и выявление подозрительной активности. В случае возникновения подозрений касательно законности тех или иных действий пользователя транзакции замораживаются, а аккаунт подвергается дополнительной проверке. Такой подход позволяет обеспечить высокую стабильность работы сервиса по обмену криптовалют и безопасность всех участников финансовых процессов в сфере электронных и цифровых валют.

Таким образом, клиентами сервиса не могут быть лица, причастные к мошенничеству, отмыванию финансовых средств, спонсированию терроризма. Также не допускаются к участию в финансовой деятельности лица, ранее уличенные в экономических правонарушениях и других незаконных действиях.

Также пользователи Royal.Cash обязуются указывать источник прибыли. Финансы, полученные незаконным способом, не допускаются к совершению транзакций, а аккаунт, который причастен к использованию неподтвержденных и сомнительных средств, блокируется с последующей проверкой на основе норм политики AML/KYC.

Также нарушением правил ресурса считается попытка клиента выдать себя за другую личность с предоставлением заведомо ложных документов. При возникновении подобных ситуаций администрация ресурса обязана уведомить об инциденте представителей правоохранительных органов. В том случае, если признаки мошеннических действий очевидны, специалисты фирмы могут передать сотрудникам правоохранительных органов личную информацию пользователей, которая включает имя, фамилию и отчество, адрес, контактные данные (номер телефона, адрес электронной почты).

В том случае, если пользователь не может предоставить информацию об источнике финансовых средств, это становится причиной для возникновения подозрений и более подробных проверок.

Развитие нестандартного подхода злоумышленников к проведению незаконных транзакций способствует параллельному совершенствованию механизмов защиты безопасности пользователей. Персонал компании проходит регулярное обучение и тренинги для приобретения соответствующей квалификации в рамках борьбы с подозрительной финансовой деятельностью.

Основы борьбы ресурса с террористической и преступной деятельностью

Регулярные комплексные и многоуровневые проверки личных данных пользователей и финансовых транзакций позволяют специалистам компании получать большой объем данных. Эффективность анализа информации обеспечивает использование международных баз данных, ресурсов США, ЕС, европейский организаций. Также результативной обработке данных способствуют международные правительственные отчеты. Специалисты фирмы изучают списки санкций.

Администрация осуществляет проверку деятельности пользователей ресурса в зависимости от выбранного подхода. Также специалисты ресурса могут запрашивать у клиентов дополнительные данные для уточнения информации. Завершенные транзакции подвергаются тщательному изучению с целью выявления экономических нарушений и обеспечения безопасности пользователей ресурса.

В случае обнаружения нарушения пользователь получает соответствующие уведомление, а также извещается о проверочных мероприятиях. Методы и длительность проверок зависят от уровня совершенного нарушения. В том случае, если нарушения имеют технический характер, связаны с незначительными ошибками или невнимательностью, администрация ресурса предоставляет клиенту дополнительное время на внесение исправлений в аккаунт.

В том случае, если пользователь отказывается выполнить запрос администрации, выявленные нарушения оказываются достаточно серьезными, аккаунт пользователя замораживается или блокируется. При выявлении серьезных правонарушений администрация дополнительно уведомляет об этом сотрудников правоохранительных органов. К числу серьезных правонарушений причисляется подача заведомо ложной информации, что расценивается как обман, фальсификация и мошенничество.

Регистрируясь на портале по обмену криптовалют Royal.Cash, пользователь соглашается с нормами и правилами безопасности, принятыми на ресурсе, а также положениями политики AML/KYC. Выполнение политики AML/KYC подразумевает многоуровневую идентификацию данных пользователя при регистрации, а также регулярные и нерегулярные проверки личных данных и финансовых операций.

Политика AML/KYC Royal.Cash направлена на борьбу с отмыванием финансовых средств при операциях с электронными и цифровыми валютами, спонсированием террористических организаций и других незаконных финансовых действий, а также способствует стабильной работе сервиса, сохранению высокого уровня безопасности транзакций и другой финансовой деятельности для всех пользователей портала.